Graydon: Voldoen aan wetgeving – UBO achterhalen

Indien een bank een nieuwe clientaanvraag binnenkrijgt dan is de bank vanuit de Wwft verplicht om deze natuurlijke persoon te toetsen op compliance. Dit is makkelijk in te regelen, omdat u direct met de aanvrager schakelt. Maar hoe zit dat met een rechtspersoon, oftewel wie moet u op compliance toetsen als u met een bedrijf zaken wil doen? Hiervoor dient u bij een onderneming de Ultimate Benificial Owner, de UBO, te achterhalen.

In de Leidraad van de Wwft staat de definitie van een UBO vastgelegd. Wij zetten ze hier voor u op een rijtje:

• Een natuurlijk persoon die:
• Een belang houdt van 25 procent of meer in het kapitaal (van de client);
• 25 procent of meer stemrecht kan uitoefenen in de algemene vergadering
• Feitelijk zeggenschap kan uitoefenen (in een client)
• Begunstigde van 25 procent of meer van het vermogen van een client of trust
• Een bijzonder zeggenschap heeft over 25 procent of meer van het vermogen van een client

Indien u zaken doet met een VOF of een eenmanszaak dan is de UBO vaak snel te achterhalen.

Echter kennen wij in Nederland soms complexe concernstructuren en kan het zijn dat de UBO pas zichtbaar wordt na een zoektocht van 13 entiteiten.  

Het voldoen aan deze wetgeving is een tijdrovende zaak. Graydon helpt bedrijven met het adviseren in hun beleid en geeft inzichten om de UBO makkelijk te achterhalen en deze vervolgens te toetsen om compliance.

Kijk voor meer informatie over UBO op de website.